投資を調べ始めると、かなり早い段階で
インデックス投資という言葉に出会います。
初心者はインデックス投資でいい。
長期ならインデックス。
NISAならインデックスファンド。
そんな言葉を見かけることも多いと思います。
ただ、言葉だけが先に広がると、
「結局インデックス投資って何？」
「なぜ初心者向けと言われるの？」
「本当に放っておけるの？」
という疑問が残ります。
この記事では、インデックス投資の基本を初心者向けに整理します。
あわせて、インデックス投資でも疲れる人がいる理由と、疲れにくく続けるためのHow-toも置いておきます。
① インデックス投資とは
インデックス投資とは、ざっくり言えば
市場全体の動きに連動することを目指す投資です。
たとえば、日本株全体、米国株全体、世界株全体のように、
特定の会社だけを狙うのではなく、広い範囲にまとめて投資するイメージです。
個別株のように、
「この会社が伸びるか」
「この銘柄をいつ買うか」
を細かく判断するよりも、
市場全体の成長に乗る考え方に近いです。
② なぜ初心者に向きやすいと言われるのか
インデックス投資が初心者に向きやすいと言われる理由は、
主に 判断の回数を減らしやすい からです。
初心者が疲れやすいのは、知識がないからだけではありません。
- どの銘柄を選ぶか
- いつ買うか
- いつ売るか
- ほかにもっと良いものがあるのではないか
こういう判断が増えすぎるから疲れます。
インデックス投資は、個別銘柄を細かく選ぶ投資に比べると、
判断を減らしやすい。
ここが初心者にとって大きいです。
投資は、最初からたくさん選べるほど良いとは限りません。
選択肢が増えるほど、迷いも増えます。
だから最初は、
選ぶ回数を減らせる形から始めるのは、現実的な選択肢になります。
③ インデックス投資は「何もしなくていい」ではない
ただし、ここは誤解しない方がいいです。
インデックス投資は、
「何もしなくていい投資」ではありません。
値段は普通に動きます。
下がる時もあります。
ニュースを見れば不安になることもあります。
つまり、インデックス投資でも
見すぎれば疲れます。
「長期だから大丈夫」と思って始めたのに、毎日口座を開いてしまう。
SNSで他人の成果を見て不安になる。
少し下がっただけで、これで良かったのかと迷う。
こうなると、インデックス投資でも投資が生活に入り込んできます。
④ インデックス投資で疲れる人がやりがちなこと
インデックス投資で疲れる人は、だいたい次のどれかに当てはまります。
1) 毎日値動きを見てしまう
長期前提なのに、毎日見ている。
これだと短期投資に近い疲れ方になります。
2) 他の商品と比べ続ける
「こっちの方が良かったかも」
「別の指数の方が伸びている」
「ランキングではこっちが上」
こうやって比較が増えると、インデックス投資の良さである“シンプルさ”が消えます。
3) SNSの断言に引っ張られる
「これ一択」
「今すぐこれ」
「この商品はもう古い」
こういう言葉を見るほど、判断が増えます。
判断が増えるほど、疲れます。
4) 買った後にすぐ答え合わせをしようとする
インデックス投資は、短期で答え合わせするものではありません。
でも初心者ほど、買ったあとすぐに
「これで合ってる？」
と確認したくなります。
この確認が反復になると、距離が近づきます。
⑤ How-to：インデックス投資を疲れにくく続けるためのルール
インデックス投資は、商品選びよりも
続け方の設計が大事です。
最初に決めるのは、この3つだけで十分です。
1) 見る頻度を決める
おすすめは週1、または月1です。
毎日見る必要はありません。
見る日を決めるだけで、
「気になったら見る」が減ります。
2) 見ない時間を決める
寝る前は見ない。
仕事中は見ない。
食事中は見ない。
このように、見ない時間を先に決めておくと、投資が生活に入り込みにくくなります。
3) 比較しない対象を決める
これもかなり大事です。
- SNSの断言は追わない
- ランキングを毎日見ない
- 他人の運用成績と比べない
インデックス投資は、比較を増やすほど疲れやすくなります。
だから「何を見ないか」を決める方が効きます。
⑥ チェックリスト：インデックス投資が向きやすい人
次のうち3つ以上当てはまるなら、インデックス投資は考え方として合いやすいかもしれません。
- 個別株を選ぶのがしんどい
- できるだけ判断回数を減らしたい
- 長期でゆっくり考えたい
- 毎日売買するより、距離を置きたい
- 投資に時間を使いすぎたくない
- 週1や月1の確認で済ませたい
- 生活を削らずに続けたい
逆に短期で大きく動かしたい。
毎日相場を見たい。
売買そのものが楽しい。
そういう人には、インデックス投資は物足りなく感じるかもしれません。
⑦ 初心者がやらなくていいこと
インデックス投資を始める時、初心者は次をやらなくていいです。
- 毎日ランキングを見る
- 似たような投資信託を何本も比較し続ける
- SNSの断言を追いかける
- 短期の値動きで乗り換える
- 他人の成績と比べる
- 最初から複数の商品を持ちすぎる
大事なのは、増やすことではなく削ることです。
シンプルにするほど、続けやすくなります。
⑧ よくある質問
Q. インデックス投資なら損しないですか？
A. 損する可能性はあります。市場全体に連動することを目指しても、相場が下がれば値段は下がります。
Q. 初心者はインデックス投資だけでいいですか？
A. 人によります。ただ、判断回数を減らしやすいという意味では、初心者にとって検討しやすい形です。
Q. どれくらいの頻度で見ればいいですか？
A. 最初は週1か月1くらいで十分です。毎日見ると疲れやすくなります。
Q. 途中で別の商品に変えたくなったら？
A. すぐ変えず、週1レビューや月1レビューの日まで持ち越すのがおすすめです。衝動で動くと判断が増えます。
まとめ
インデックス投資は、初心者に向きやすいと言われることが多いです。
理由は、個別株を細かく選ぶよりも、判断回数を減らしやすいからです。
ただし、インデックス投資でも見すぎれば疲れます。
比較しすぎれば迷います。
SNSを追いかければ不安になります。
だから大事なのは、何を買うかだけではありません。
- 見る頻度を決める
- 見ない時間を作る
- 比較しない対象を決める
この3つを先に置くことで、インデックス投資は生活の外側に置きやすくなります。
